Pecados Capitales y Fondos de Inversión curiosa relación

6 abr

Originalmente publicado en Finanzas, Seguros, Marketing, ventas y gestión de equipos:

Hieronymus Bosch (circa 1450–1516) or follower [Public domain], via Wikimedia Commons

Hieronymus Bosch (circa 1450–1516) or follower [Public domain], via Wikimedia Commons

Temática la de los “pecados capitales” que podemos encontrar en multitud de escritos, películas, etc…. ahora bien, asociados al mundo de los fondos de inversión, particularmente creo que puedo ser la primera persona a la que se le haya pasado por la cabeza esta asociación,  (vaya ¡¡ ya estoy pecando de “soberbio” , primer pecado capital nombrado y todavía no he empezado el post en realidad)

Gula, pereza, ira, avaricia, envidia, lujuria, soberbia…..

Esta lista de pecados capitales ha ido cambiando a lo largo de los años, si bien, podríamos hablar de una relación bastante actualizada al referirnos a los mismos.

Public domain], via Wikimedia Commons

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Fue más por casualidad, que por una idea y búsqueda concreta, por lo que leí no hace mucho sobre este tema, y la verdad, tengo que reconocer,  que desde ese…

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Fondos Rentabilidad Objetivo – ACTUEMOS YA – ¿Saben los clientes lo que están comprando?

16 mar

Originalmente publicado en Finanzas, Seguros, Marketing, ventas y gestión de equipos:

Fondos Inversión Rentabilidad Objetivo

fondos inversión rentabilidad objetivo

Fondos Rentabilidad Objetivo ¿De verdad saben los clientes lo que están comprando?

¿Nuevo producto “tóxico” de la Banca?

¿Son las autoridades competentes conscientes de donde procede el dinero que está entrando en la mayoría de estos fondos?

¿Porqué están “Exprimiendo” las entidades bancarias este tipo de productos?

¿Qué otras alternativas de ahorro vía fondos se podrían estar utilizando para el cliente de “fondos” y no se ofrecen?

¿Qué otras alternativas de ahorro podrían ser mucho más interesantes que estos productos – fondos rentabilidad objetivo y no se ofrecen?

¿Porqué no se ofrecen por parte de la Banca comercial?

Son preguntas que nos interesan a tod@s, independientemente de nuestra profesión, simplemente como “inversores” o mejor dicho “ahorradores”, estoy convencido de que

……dentro de tu circulo más cercano de amistades, familiares, etc…. hay alguien a quien ya se los han ofrecido o COLOCADO.

Mejoremos nuestra “cultura…

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Asesoramiento en Pensiones – Jubilación – sitios web y Herramientas (algunos ejemplos interesantes)

20 dic

Originalmente publicado en Finanzas, Seguros, Marketing, ventas y gestión de equipos:

Imagen by Alfonso Benagas

Imagen by Alfonso Benagas
http://www.flickr.com/photos/alfonso015

“Solo es una pequeña muestra, pero, podréis encontrar mucha información y herramientas útiles”

Durante estos últimos años,  se han puesto en marcha algunas iniciativas dentro del Sector Financiero y Asegurador, relacionadas con el ámbito del “asesoramiento para la Jubilación”, con un doble objetivo.

  • Por un lado fomentar el conocimiento y la cultura financiera respecto a productos de ahorro y pensiones en particular.
  • Y por otro lado servir de “escaparate” de los distintos servicios, productos que representan.

Un punto adicional importante a tener en cuenta….

Algunos de estos portales se han convertido en verdaderos puntos de conexión con los “ahorradores” e “inversores”, pudiendo conectar con estas entidades vía RRSS.

Os incluyo algunos  interesantes, por favor, no toméis esta lista como un ejemplo “representativo”, son iniciativas muy interesantes, en muchos casos pioneras, pero no son las únicas.

Estoy seguro que más de uno de vosotros…

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“Una tostadora por favor y de regalo un Plan de Pensiones”

18 dic

Originalmente publicado en Finanzas, Seguros, Marketing, ventas y gestión de equipos:

By J.M.Nieto-ABC.Edición Sevilla 09.12.2013

Imagen By “J.M.Nieto” ABC.Edición impresa Sevilla del 09.12.2013
http://www.abcdesevilla.es

¿Y tu de quien eres? Decía la canción…..

O dicho de otra forma, ¿y tu que regalo me das?….

Por suerte esta pregunta cada vez nos la encontramos en menos ocasiones, ya que son bastantes las entidades financieras que van “olvidándose” de la tostadora, el TV, y un largo etc….. de cara a la captación de Planes de Pensiones o PPA´s a fin de año, pero …..

Ahora la moda está en las “bonificaciones” por Traspaso, dicho de otra forma para que nos entendamos….

“Te devolveré dentro de x años un dinero que yo ya te he cobrado, independientemente de que haya hecho o no bien mi trabajo como “gestora” y te haya proporcionado rentabilidad”

Es otra forma de “incentivar” el movimiento del dinero, pero esto no significa que ….

  • El partícipe acabe en el producto adecuado.
  • El partícipe acabe…

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Si supieras lo que esconden tus clientes te alegrarías (II)

28 nov

Originalmente publicado en Finanzas, Seguros, Marketing, ventas y gestión de equipos:

venta cruzada - aprovecha todas las posibilidades de tus clientes

venta cruzada – aprovecha todas las posibilidades de tus clientes


¿Recuerdas el post anterior de esta temática?

Si me lo permites me gustaría comenzar esta nueva publicación, destacando sobre el mismo …..

Punto 1

Una acción de Venta cruzada requiere de un trabajo previo intenso para recopilar información sobre los principales parámetros de tu cartera de clientes.

Punto 2

No debe de ser una acción “puntal” en el tiempo, sino que debemos de plantear estas acciones con una continuidad

Punto 3

El objetivo básico y fundamental en este tipo de acciones es conseguir una mayor rentabilidad por cliente.

desarrollo de una acción de venta cruzada

“NUESTROS RETOS-OBJETIVOS” en esta publicación

  • Conocer “realmente” MI Cartera de Clientes
  • Establecer Segmentos de clientes en función no solo de lo que aportan, sino de su potencial futuro.
  • Detectar “potencial oculto” para desarrollar en el futuro con un Plan de Acción

PRIMER RETO……”Conocer “AL DETALLE” MI cartera de clientes….

Mi experiencia me dice…

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carta abierta al Sr. De Guindos sobre la rebaja de las comisiones en los Planes de Pensiones

28 nov

Originalmente publicado en Finanzas, Seguros, Marketing, ventas y gestión de equipos:

Estimado Sr. De Guindos

A raíz de su comentario reflejado en diversos medios de comunicación, referente a una  “futura” rebaja de las comisiones máximas a aplicar en Planes de Pensiones, he apreciado una enorme alegría entre la mayoría de la población, además de “respirar todos más tranquilos”,  puesto que ya hemos encontrado finalmente la solución a todos los problemas relacionados con el “famoso sostenimiento o no” del sistema Público de Pensiones. 

Sin embargo, espero que no le importe que comparta con “usted” ciertos datos e información, la cual espero le muestre cierta “realidad existente” entre los que somos clientes de dichos productos

Podremos “juntos” (con su permiso) evaluar ……

Hasta que punto dicho producto está cumpliendo con “su” función, o la que debería de ser, convertirse en un complemento a nuestra “futura jubilación pública”. 

Me imagino que “usted” tendrá acceso a internet, y por tanto…

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Si supieras lo que esconden tus clientes, te alegrarías

19 nov

Originalmente publicado en Finanzas, Seguros, Marketing, ventas y gestión de equipos:

ejemplo de venta cruzada seguros

Imagen – Flickr creative commons by Joe Shlabotnic

¿Eres capaz de conocer el “potencial oculto de venta” de tu cartera de clientes?

No es una pregunta cualquiera, y menos en los tiempos que corren.

En un post publicado anteriormente sobre esta temática, del cual te incluyo el link …

¿Gestionar mejor nuestros clientes actuales o dedicar más esfuerzo a captaciones nuevas?

Introducía unos puntos esenciales para reflexionar sobre este problema, y de hecho…..

Hacía referencia a la importancia de “gestionar” la cartera de clientes… 

con un objetivo…..

Detectar nuevas oportunidades dentro de nuestros propios clientes

Llegado este punto, nos puede rondar por la cabeza una serie de dudas…. 

“¿Como puedo realmente gestionarlo?”

“¿Qué beneficio real me puede significar?”

“¿Vale la pena desarrollar este esfuerzo?”

Sin entrar en profundidad, me gustaría desarrollar contigo  un “ejemplo concreto”, práctico.

IMPORTANTE a tener en cuenta…

Este ejemplo se centra en la gestión y desarrollo de una cartera…

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